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Analytics, Tracking y Optimización de Conversión - Capitalta

🎯 Objetivos de Analytics y CRO

La estrategia de analytics y optimización de conversión de Capitalta tiene como objetivo medir, analizar y mejorar continuamente el rendimiento del funnel de conversión para maximizar el retorno de inversión en marketing. Los objetivos específicos incluyen implementar tracking completo de todo el customer journey, alcanzar una tasa de conversión global superior al tres por ciento, reducir el costo de adquisición por cliente en un treinta por ciento mediante optimización, y tomar decisiones basadas en datos con ciclos de iteración semanales.

📊 Arquitectura de Analytics

Stack de Herramientas

Google Analytics 4 (GA4) - Plataforma Principal: Análisis completo de comportamiento de usuarios, tracking de eventos personalizados, funnels de conversión, análisis de audiencias, atribución multi-canal, y reportes personalizados.

Google Tag Manager (GTM) - Gestión de Tags: Implementación centralizada de todos los tags de tracking, gestión sin necesidad de código en cada cambio, triggers y variables personalizadas, y testing de tags antes de publicar.

Hotjar / Microsoft Clarity - Análisis de Comportamiento: Heatmaps de clicks y movimientos, session recordings para ver sesiones reales, análisis de formularios para identificar fricción, y feedback de usuarios mediante encuestas.

Google Optimize / VWO - A/B Testing: Testing de variaciones de páginas, personalización de experiencias, testing multivariate, y análisis estadístico de resultados.

Mixpanel / Amplitude - Product Analytics: Análisis de cohortes de usuarios, tracking de retención, análisis de user paths, y funnel analysis avanzado.

Looker Studio (Data Studio) - Dashboards: Dashboards personalizados consolidando datos de múltiples fuentes, reportes automatizados para stakeholders, visualizaciones interactivas, y acceso compartido para el equipo.

🔧 Implementación de Tracking

Configuración de Google Analytics 4

Propiedades y Vistas:

Eventos Estándar a Trackear:

Plan de Eventos Personalizados

Categoría 1: Awareness y Acquisition

Evento: view_landing_page

gtag('event', 'view_landing_page', {
  'page_title': 'Crédito Simple PYME',
  'page_location': window.location.href,
  'traffic_source': 'google_ads',
  'campaign': 'credito_pyme_search'
});

Evento: use_calculator

gtag('event', 'use_calculator', {
  'calculator_type': 'credito',
  'amount': 500000,
  'term_months': 24,
  'estimated_payment': 25500
});

Evento: view_testimonial

gtag('event', 'view_testimonial', {
  'testimonial_id': 'testimonial_001',
  'testimonial_name': 'Juan Pérez',
  'video_or_text': 'video'
});

Evento: click_cta

gtag('event', 'click_cta', {
  'cta_text': 'Solicitar ahora',
  'cta_location': 'hero_section',
  'page_title': 'Homepage'
});

Categoría 2: Lead Generation

Evento: generate_lead

gtag('event', 'generate_lead', {
  'lead_type': 'calculator_form',
  'value': 500, // valor estimado del lead
  'currency': 'MXN',
  'lead_source': 'organic_search'
});

Evento: form_interaction

gtag('event': 'form_interaction', {
  'form_name': 'cotizacion',
  'field_name': 'monto_deseado',
  'interaction_type': 'focus'
});

Evento: form_error

gtag('event', 'form_error', {
  'form_name': 'cotizacion',
  'field_name': 'email',
  'error_message': 'Email inválido'
});

Categoría 3: Activation

Evento: sign_up

gtag('event', 'sign_up', {
  'method': 'email',
  'user_type': 'persona_fisica'
});

Evento: onboarding_step_completed

gtag('event', 'onboarding_step_completed', {
  'step_name': 'perfil_basico',
  'step_number': 1,
  'total_steps': 5,
  'time_spent_seconds': 180
});

Evento: identity_verification

gtag('event', 'identity_verification', {
  'verification_type': 'biometric',
  'verification_status': 'success',
  'attempts': 1
});

Evento: onboarding_abandoned

gtag('event', 'onboarding_abandoned', {
  'last_step_completed': 'perfil_basico',
  'progress_percentage': 40,
  'time_spent_total_seconds': 600
});

Categoría 4: Revenue

Evento: begin_application

gtag('event', 'begin_application', {
  'product_type': 'credito_simple_pyme',
  'amount_requested': 500000,
  'term_months': 24
});

Evento: application_step_completed

gtag('event', 'application_step_completed', {
  'step_name': 'informacion_financiera',
  'step_number': 2,
  'total_steps': 5,
  'time_spent_seconds': 420
});

Evento: upload_document

gtag('event', 'upload_document', {
  'document_type': 'identificacion_oficial',
  'file_size_kb': 2400,
  'file_format': 'pdf'
});

Evento: connect_sat

gtag('event', 'connect_sat', {
  'connection_status': 'success',
  'cfdis_found': 245,
  'period_months': 12
});

Evento: submit_application

gtag('event', 'submit_application', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'product_type': 'credito_simple_pyme',
  'amount_requested': 500000,
  'term_months': 24,
  'value': 12500, // comisión esperada
  'currency': 'MXN'
});

Evento: application_approved

gtag('event', 'application_approved', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'amount_approved': 500000,
  'interest_rate': 18.5,
  'approval_time_hours': 18,
  'value': 12500,
  'currency': 'MXN'
});

Evento: appointment_scheduled

gtag('event', 'appointment_scheduled', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'appointment_date': '2025-12-29',
  'appointment_time': '10:00',
  'office_location': 'CDMX_Reforma',
  'days_until_appointment': 2
});

Evento: appointment_reminder_sent

gtag('event', 'appointment_reminder_sent', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'reminder_type': 'email', // email, sms, push
  'hours_before_appointment': 48
});

Evento: appointment_confirmed

gtag('event', 'appointment_confirmed', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'confirmation_method': 'dashboard', // dashboard, email, sms
  'hours_before_appointment': 24
});

Evento: appointment_rescheduled

gtag('event', 'appointment_rescheduled', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'original_date': '2025-12-29',
  'new_date': '2025-12-30',
  'reason': 'client_request'
});

Evento: appointment_no_show

gtag('event', 'appointment_no_show', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'appointment_date': '2025-12-29',
  'office_location': 'CDMX_Reforma'
});

Evento: client_arrived

gtag('event', 'client_arrived', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'arrival_time': '09:55',
  'scheduled_time': '10:00',
  'on_time': true
});

Evento: contract_signing_started

gtag('event', 'contract_signing_started', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'executive_id': 'EXE-123',
  'office_location': 'CDMX_Reforma'
});

Evento: documents_validated

gtag('event', 'documents_validated', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'document_type': 'escrituras_inmueble', // o 'factura_auto'
  'validation_status': 'approved',
  'validation_time_minutes': 5
});

Evento: contract_signed

gtag('event', 'contract_signed', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'signature_method': 'physical', // cambio de 'digital' a 'physical'
  'signing_time_minutes': 30,
  'office_location': 'CDMX_Reforma',
  'executive_id': 'EXE-123'
});

Evento: guarantee_delivered

gtag('event', 'guarantee_delivered', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'guarantee_type': 'inmobiliaria', // o 'prendaria'
  'document_type': 'escrituras_originales', // o 'factura_original'
  'notary_validation': true
});

Evento: client_satisfaction_survey

gtag('event', 'client_satisfaction_survey', {
  'application_id': 'SOL-001',
  'office_experience_rating': 5,
  'executive_rating': 5,
  'process_speed_rating': 4,
  'overall_satisfaction': 5
});

Evento: purchase (Conversión Final)

gtag('event', 'purchase', {
  'transaction_id': 'TXN-001',
  'application_id': 'SOL-001',
  'value': 500000, // monto del crédito
  'currency': 'MXN',
  'commission': 12500,
  'items': [{
    'item_id': 'credito_simple_pyme',
    'item_name': 'Crédito Simple PYME',
    'price': 500000,
    'quantity': 1
  }]
});

Categoría 5: Retention

Evento: payment_made

gtag('event', 'payment_made', {
  'payment_number': 1,
  'payment_amount': 25500,
  'payment_method': 'transfer',
  'payment_status': 'on_time'
});

Evento: payment_reminder_sent

gtag('event', 'payment_reminder_sent', {
  'reminder_type': 'email',
  'days_before_due': 7
});

Evento: dashboard_visit

gtag('event', 'dashboard_visit', {
  'user_type': 'active_client',
  'days_since_disbursement': 30
});

Categoría 6: Referral

Evento: referral_link_generated

gtag('event', 'referral_link_generated', {
  'user_id': 'usr_1234567890',
  'referral_code': 'REF123'
});

Evento: referral_link_shared

gtag('event', 'referral_link_shared', {
  'share_method': 'whatsapp',
  'referral_code': 'REF123'
});

Evento: referral_conversion

gtag('event', 'referral_conversion', {
  'referrer_id': 'usr_1234567890',
  'referred_id': 'usr_9876543210',
  'referral_code': 'REF123',
  'reward_amount': 2000,
  'currency': 'MXN'
});

Configuración de Conversiones en GA4

Conversiones Principales:

  1. generate_lead - Lead generado (cualquier formulario)
  2. sign_up - Usuario registrado
  3. submit_application - Solicitud enviada
  4. application_approved - Solicitud aprobada
  5. appointment_scheduled - Cita presencial agendada (nuevo)
  6. contract_signed - Contrato firmado presencialmente (nuevo)
  7. purchase - Crédito desembolsado (conversión final)

Valores de Conversión:

📈 Funnels de Conversión

Funnel Principal: Visitante → Cliente

Etapas del Funnel:

  1. Landing Page View (100% - 10,000 usuarios)

    • Evento: page_view en landing pages principales
    • Métrica: Visitantes únicos

  2. CTA Click (40% - 4,000 usuarios)

    • Evento: click_cta
    • Métrica: Usuarios que hacen click en CTAs principales

  3. Lead Generated (12.5% - 500 usuarios)

    • Evento: generate_lead
    • Métrica: Formularios completados

  4. Sign Up (60% - 300 usuarios)

    • Evento: sign_up
    • Métrica: Usuarios registrados

  5. Onboarding Completed (67% - 200 usuarios)

    • Evento: onboarding_step_completed (paso 5/5)
    • Métrica: Usuarios con cuenta verificada

  6. Application Submitted (80% - 160 usuarios)

    • Evento: submit_application
    • Métrica: Solicitudes enviadas

  7. Application Approved (90% - 144 usuarios)

    • Evento: application_approved
    • Métrica: Solicitudes aprobadas

  8. Appointment Scheduled (97% - 140 usuarios)

    • Evento: appointment_scheduled
    • Métrica: Citas presenciales agendadas

  9. Client Attended Appointment (98.5% - 138 usuarios)

    • Evento: client_arrived
    • Métrica: Asistencia a citas

  10. Contract Signed (99% - 137 usuarios)

  1. Purchase (Disbursement) (98.5% - 135 usuarios)

Tasa de Conversión Global: 1.35% (135/10,000)

Micro-Funnels para Optimización

Micro-Funnel 1: Landing Page → Lead

  1. Page View (100% - 10,000)
  2. Scroll to Benefits Section (70% - 7,000)
  3. View Calculator (50% - 5,000)
  4. Use Calculator (40% - 4,000)
  5. Click CTA "Solicitar" (30% - 3,000)
  6. Start Form (20% - 2,000)
  7. Complete Form (25% - 500)

Puntos de Fricción Identificados:

Micro-Funnel 2: Onboarding

  1. Sign Up (100% - 300)
  2. Email Verified (90% - 270)
  3. Profile Completed (85% - 230)
  4. Identity Verification Started (80% - 216)
  5. Identity Verification Completed (75% - 162)
  6. Biometric Verification Completed (93% - 200)

Puntos de Fricción Identificados:

Micro-Funnel 3: Solicitud de Crédito

  1. Begin Application (100% - 200)
  2. Step 1 Completed (95% - 190)
  3. Step 2 Completed (90% - 171)
  4. Step 3 Completed (85% - 145)
  5. Step 4 Completed (80% - 116)
  6. Step 5 Completed (85% - 99)
  7. Review & Submit (95% - 94)
  8. Application Submitted (100% - 160 total)

Nota: Los números no cuadran porque hay usuarios que abandonan y regresan.

Puntos de Fricción Identificados:

🔥 Heatmaps y Session Recordings

Configuración de Hotjar/Clarity

Heatmaps a Crear:

Landing Pages:

Análisis:

Formularios:

Análisis:

Session Recordings

Segmentos a Grabar:

Alta Prioridad:

Análisis:

Frecuencia: Revisar 20-30 sesiones semanalmente

🧪 Estrategia de A/B Testing

Metodología de Testing

Framework de Priorización (ICE Score):

Proceso de Testing:

  1. Identificar hipótesis basada en datos
  2. Calcular ICE score y priorizar
  3. Diseñar variaciones (A vs B vs C)
  4. Definir métrica primaria y secundarias
  5. Calcular tamaño de muestra necesario
  6. Implementar test en Google Optimize/VWO
  7. Correr test hasta significancia estadística (95% confidence)
  8. Analizar resultados y tomar decisión
  9. Implementar ganador y documentar aprendizajes

Tests Prioritarios (Primeros 6 Meses)

Test 1: Hero Section de Homepage

Hipótesis: Un hero más específico y orientado a beneficios aumentará el engagement y CTR.

Variaciones:

Métrica Primaria: CTR en CTA principal Métricas Secundarias: Scroll rate, time on page, bounce rate

ICE Score: (9 × 8) / 3 = 24 (ALTA PRIORIDAD)

Test 2: Formulario de Cotización

Hipótesis: Reducir campos del formulario de 8 a 4 aumentará la tasa de completado.

Variaciones:

Métrica Primaria: Form completion rate Métricas Secundarias: Form start rate, time to complete, lead quality

ICE Score: (10 × 9) / 2 = 45 (MUY ALTA PRIORIDAD)

Test 3: Calculadora de Crédito

Hipótesis: Mostrar el pago mensual de forma más prominente aumentará conversión.

Variaciones:

Métrica Primaria: Conversion rate (calculator → lead) Métricas Secundarias: Calculator usage time, CTA click rate

ICE Score: (8 × 7) / 4 = 14 (MEDIA PRIORIDAD)

Test 4: Social Proof

Hipótesis: Agregar más elementos de social proof aumentará la confianza y conversión.

Variaciones:

Métrica Primaria: Conversion rate (landing → lead) Métricas Secundarias: Time on page, scroll depth, testimonial views

ICE Score: (7 × 6) / 5 = 8.4 (MEDIA-BAJA PRIORIDAD)

Test 5: CTA Copy

Hipótesis: CTAs más específicos y orientados a beneficio aumentarán clicks.

Variaciones:

Métrica Primaria: CTA click rate Métricas Secundarias: Conversion rate, bounce rate after click

ICE Score: (6 × 8) / 9 = 5.3 (BAJA PRIORIDAD)

Test 6: Página de Producto

Hipótesis: Reorganizar información con beneficios primero aumentará engagement.

Variaciones:

Métrica Primaria: Conversion rate (product page → lead) Métricas Secundarias: Scroll depth, time on page, CTA clicks

ICE Score: (7 × 7) / 6 = 8.2 (MEDIA-BAJA PRIORIDAD)

📊 Dashboards y Reportes

Dashboard Ejecutivo (CEO/CMO)

Métricas Clave:

Frecuencia: Actualización diaria, revisión semanal

Dashboard de Marketing

Métricas por Canal:

Métricas de Contenido:

Frecuencia: Actualización diaria, revisión diaria

Dashboard de Producto

Métricas de Funnel:

Métricas de Engagement:

Frecuencia: Actualización en tiempo real, revisión diaria

Dashboard de CRO

Tests Activos:

Tests Completados:

Oportunidades Identificadas:

Frecuencia: Actualización diaria, revisión semanal

🎯 KPIs de Optimización

Métricas de Conversión

Tasa de Conversión Global:

Tasa de Conversión por Etapa:

Métricas de Engagement

Tiempo en Sitio:

Páginas por Sesión:

Bounce Rate:

Métricas de Formularios

Form Completion Rate:

Form Abandonment Rate:

Time to Complete Form:

🔄 Proceso de Optimización Continua

Ciclo Semanal de CRO

Lunes: Análisis de Datos

Martes: Generación de Hipótesis

Miércoles: Implementación

Jueves-Viernes: Monitoreo

Sábado-Domingo: Análisis de Tests Completados

📈 Proyecciones de Mejora

Impacto Esperado de Optimización

Escenario Base (Sin Optimización):

Escenario Optimizado (6 meses de CRO):

Beneficio:

Última actualización: Diciembre 2025