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Funnel de Conversión y Customer Journey - Capitalta

🎯 Visión General del Funnel

El funnel de conversión de Capitalta está diseñado para transformar visitantes anónimos en clientes activos con créditos desembolsados, pasando por múltiples etapas de awareness, consideración, decisión y retención. El funnel integra touchpoints digitales y automatización para maximizar la conversión en cada etapa mientras se mantiene una experiencia fluida y sin fricciones.

📊 Modelo del Funnel (AAARRR - Pirate Metrics)

Estructura del Funnel

El funnel de Capitalta sigue el modelo AAARRR adaptado al contexto de créditos financieros, con seis etapas principales que representan el customer journey completo desde el primer contacto hasta la conversión en cliente recurrente.

Etapa 1: Awareness (Conciencia) El prospecto descubre Capitalta por primera vez mediante canales de marketing digital, búsquedas orgánicas, publicidad pagada, o referencias. El objetivo es generar tráfico calificado al sitio web y crear awareness de la marca y propuesta de valor.

Etapa 2: Acquisition (Adquisición) El visitante interactúa con el contenido del sitio, explora productos, usa la calculadora de crédito, y proporciona información de contacto convirtiéndose en lead. El objetivo es capturar información de contacto y calificar el interés del prospecto.

Etapa 3: Activation (Activación) El lead completa el registro, verifica su identidad, y tiene su primera experiencia positiva con la plataforma accediendo al dashboard. El objetivo es lograr que el usuario complete el onboarding y esté listo para solicitar crédito.

Etapa 4: Revenue (Ingresos) El usuario activo solicita un crédito, completa el proceso de evaluación, recibe aprobación, y el crédito es desembolsado. El objetivo es convertir usuarios activos en clientes pagadores que generan ingresos.

Etapa 5: Retention (Retención) El cliente paga su crédito puntualmente, mantiene engagement con la plataforma, y está satisfecho con el servicio. El objetivo es mantener clientes activos y reducir churn mediante excelente servicio y comunicación continua.

Etapa 6: Referral (Referencias) El cliente satisfecho recomienda Capitalta a otros empresarios, participa en el programa de referidos, y se convierte en embajador de la marca. El objetivo es generar crecimiento orgánico mediante word-of-mouth y referencias calificadas.

🗺️ Customer Journey Map Detallado

Etapa 1: AWARENESS (Conciencia)

Objetivo: Generar awareness de Capitalta y atraer tráfico calificado

Persona: Juan, constructor PYME de 42 años que necesita capital de trabajo

Situación: Juan tiene un proyecto de construcción en marcha pero necesita capital de trabajo para comprar materiales y pagar a subcontratistas. Ha intentado obtener crédito en su banco tradicional pero el proceso es lento y le piden demasiados requisitos. Está buscando alternativas más rápidas y flexibles.

Canales de Descubrimiento:

Pensamientos: "Necesito dinero rápido para no detener mi proyecto. ¿Será confiable esta empresa? ¿Qué tan rápido realmente aprueban? ¿Las tasas serán competitivas?"

Emociones: Urgencia, esperanza, escepticismo, curiosidad

Puntos de Dolor:

Touchpoints:

Contenido Relevante:

CTAs (Llamados a la Acción):

Métricas:

Tasa de Conversión a Siguiente Etapa: 30% (3,000 visitantes → Acquisition)

Etapa 2: ACQUISITION (Adquisición)

Objetivo: Convertir visitantes en leads calificados

Situación: Juan ha llegado al sitio web de Capitalta y está explorando la información. Lee sobre los productos, revisa testimonios, y usa la calculadora para simular su crédito. Está considerando seriamente solicitar pero aún tiene dudas.

Acciones del Usuario:

  1. Explora la landing page leyendo propuesta de valor
  2. Navega a la página de productos y compara opciones
  3. Lee casos de éxito y testimonios
  4. Usa la calculadora interactiva para simular su crédito
  5. Lee el FAQ para resolver dudas comunes
  6. Decide proporcionar su información de contacto

Pensamientos: "Esto se ve bien, pero ¿será real? Los testimonios parecen genuinos. La calculadora me muestra que puedo pagar $25,000 mensuales. ¿Qué sigue si dejo mis datos?"

Emociones: Interés creciente, optimismo cauteloso, ligera ansiedad por compartir información

Puntos de Dolor:

Touchpoints:

Lead Magnets (Incentivos para Conversión):

Formularios de Captura:

Formulario Corto (Calculadora):

Formulario Medio (Cotización):

Formulario Largo (Pre-calificación):

Estrategias de Optimización:

Reducción de Fricción:

Generación de Confianza:

Urgencia y Escasez:

Social Proof:

CTAs Optimizados:

Métricas:

Tasa de Conversión a Siguiente Etapa: 60% (300 MQL → Activation)

Etapa 3: ACTIVATION (Activación)

Objetivo: Convertir leads en usuarios activos con cuenta verificada

Situación: Juan ha proporcionado su información y recibió un email de bienvenida. Ahora debe completar el registro, verificar su identidad, y acceder al dashboard para poder solicitar su crédito.

Acciones del Usuario:

  1. Recibe email de bienvenida con link de registro
  2. Completa formulario de registro con email y contraseña
  3. Verifica su email haciendo click en link de confirmación
  4. Completa su perfil básico (RFC, dirección, información personal)
  5. Sube documentos de identificación oficial
  6. Completa verificación biométrica (selfie + liveness)
  7. Accede al dashboard por primera vez

Pensamientos: "Ok, el proceso parece sencillo. La verificación biométrica es rápida. Ya tengo acceso al dashboard. ¿Qué tan complicado será solicitar el crédito?"

Emociones: Compromiso creciente, ligera ansiedad por proceso de verificación, satisfacción al completar pasos

Puntos de Dolor:

Touchpoints:

Estrategias de Optimización:

Onboarding Progresivo:

Reducción de Abandono:

Gamificación:

Soporte Proactivo:

Secuencia de Emails:

Email 1: Bienvenida (Inmediato)

Asunto: ¡Bienvenido a Capitalta! 🎉

Hola Juan,

¡Gracias por confiar en Capitalta!

Estás a solo unos pasos de obtener tu crédito en 24 horas.

Completa tu registro ahora:
[Botón: Completar mi registro]

¿Necesitas ayuda? Responde este email o chatea con nosotros.

Saludos,
Equipo Capitalta

Email 2: Recordatorio (24 horas después si no completa)

Asunto: Juan, tu crédito te está esperando 💰

Hola Juan,

Vimos que iniciaste tu registro pero aún no lo has completado.

Solo te tomará 10 minutos terminar y podrás solicitar tu crédito.

[Botón: Continuar donde lo dejé]

¿Tienes dudas? Estamos aquí para ayudarte.

Email 3: Último recordatorio (48 horas después)

Asunto: ⏰ Última oportunidad para completar tu registro

Hola Juan,

No queremos que pierdas la oportunidad de obtener tu crédito rápidamente.

Completa tu registro hoy y podrías tener tu dinero en 24 horas.

[Botón: Completar ahora]

Si tienes problemas, llámanos al 55-1234-5678.

Métricas:

Tasa de Conversión a Siguiente Etapa: 67% (200 usuarios activos → Revenue)

Etapa 4: REVENUE (Ingresos)

Objetivo: Convertir usuarios activos en clientes pagadores con créditos desembolsados

Situación: Juan ya tiene su cuenta verificada y acceso al dashboard. Ahora está listo para solicitar su crédito. Debe completar el formulario de solicitud, subir documentos, conectar su CFDI del SAT, y esperar la evaluación.

Acciones del Usuario:

  1. Accede al dashboard y hace click en "Solicitar crédito"
  2. Selecciona el producto que necesita (Crédito Simple PYME)
  3. Usa la calculadora para definir monto y plazo
  4. Completa formulario multi-step (5 pasos):
    • Información personal (pre-llenada)
    • Información financiera (ingresos, egresos, otros créditos)
    • Garantía propuesta (inmueble/auto con dirección y valor)
    • Documentos (comprobantes, escrituras, factura de auto, estados de cuenta)
    • Conexión CFDI del SAT (automatizada)
  5. Revisa toda la información en resumen
  6. Acepta términos y condiciones preliminares
  7. Envía solicitud digital
  8. Recibe confirmación con número de solicitud
  9. Espera evaluación (sistema automatizado + analista)
  10. Recibe notificación de aprobación
  11. Agenda cita presencial en oficina (crítico)
  12. Asiste a oficina para firma de contrato y entrega física de garantía
  13. Firma contrato físico y entrega documentos originales de garantía (escrituras/factura)
  14. Recibe confirmación de documentación completa
  15. Recibe desembolso en su cuenta (24-48 horas después de firma)

Pensamientos: "El formulario es largo pero está bien organizado. Me gusta que pueda guardar y continuar. La conexión con el SAT fue rápida. ¿Cuánto tardarán en aprobarme? ¡Me aprobaron en 12 horas! Ahora tengo que ir a la oficina a firmar y llevar las escrituras originales. Espero que sea rápido. La cita fue eficiente, firmé en 30 minutos. Ahora solo espero el desembolso."

Emociones: Compromiso total, ligera ansiedad durante evaluación, emoción al recibir aprobación, ligera incomodidad por tener que ir a oficina, alivio al completar firma presencial, anticipación durante espera de desembolso, satisfacción al recibir dinero

Puntos de Dolor:

Touchpoints:

Estrategias de Optimización:

Simplificación del Proceso:

Reducción de Ansiedad:

Aceleración de Evaluación:

Optimización del Paso Presencial (Crítico):

Sistema de Agendamiento:

Preparación del Cliente:

Recordatorios Proactivos:

Experiencia en Oficina:

Reducción de Fricción:

Post-Firma:

Comunicación Proactiva:

Durante Evaluación:

Secuencia de Notificaciones:

Notificación 1: Solicitud Recibida (Inmediato)

Email + SMS + Push

Asunto: ✅ Solicitud SOL-001 recibida

Hola Juan,

Tu solicitud de $500,000 MXN ha sido recibida exitosamente.

Número de solicitud: SOL-001

Estamos analizando tu información. Te notificaremos en las próximas 24 horas.

[Ver estado de mi solicitud]

Notificación 2: En Evaluación (2 horas después)

Email + Push

Asunto: 🔍 Tu solicitud está siendo evaluada

Hola Juan,

Tu solicitud SOL-001 está siendo evaluada por nuestro equipo.

Progreso:
✅ Documentos revisados
✅ CFDIs analizados
🔄 Evaluación crediticia en proceso

Te notificaremos pronto.

Notificación 3: Aprobada (12-24 horas después)

Email + SMS + Push + Llamada

Asunto: 🎉 ¡Felicidades! Tu crédito ha sido aprobado

Hola Juan,

¡Excelentes noticias! Tu solicitud SOL-001 ha sido aprobada.

Monto aprobado: $500,000 MXN
Plazo: 24 meses
Tasa: 18.5% anual
Pago mensual: $25,500 MXN

Próximos pasos:
1. Agenda tu cita presencial para firma de contrato
2. Asiste a nuestra oficina con documentos originales
3. Recibirás tu dinero en 24-48 horas después de la firma

[Firmar contrato ahora]

¿Tienes dudas? Llámanos al 55-1234-5678.

Notificación 3.5: Agendamiento de Cita (Después de aprobación)

Email + SMS + Push

Asunto: 📅 Agenda tu cita para firma de contrato

Hola Juan,

¡Felicidades! Tu crédito está aprobado. El último paso es firmar el contrato y entregar los documentos originales de garantía.

Agenda tu cita ahora:
[Botón: Agendar cita]

Ubicaciones disponibles:
• CDMX - Reforma 123
• Monterrey - San Pedro 456
• Guadalajara - Providencia 789

Documentos a llevar:
✅ Identificación oficial
✅ Escrituras originales del inmueble (o factura original del auto)
✅ Comprobante de domicilio reciente

La cita toma aproximadamente 30 minutos.

¿Tienes dudas? Llámanos al 55-1234-5678.

Notificación 3.6: Recordatorio de Cita (48 horas antes)

Email + SMS

Asunto: 🔔 Recordatorio: Tu cita es en 2 días

Hola Juan,

Te recordamos tu cita para firma de contrato:

📅 Fecha: Viernes 29 dic 2025
🕕 Hora: 10:00 AM
📍 Ubicación: Reforma 123, CDMX

Documentos a llevar:
✅ Identificación oficial
✅ Escrituras originales del inmueble
✅ Comprobante de domicilio reciente

[Ver mapa y dirección] [Reagendar cita]

¿Necesitas reagendar? Hazlo fácilmente desde tu dashboard.

Notificación 3.7: Recordatorio de Cita (2 horas antes)

SMS + Push

Hola Juan, tu cita es en 2 horas (10:00 AM) en Reforma 123, CDMX.

Mapa: [link]

No olvides tus documentos originales.

¡Te esperamos!

Notificación 3.8: Confirmación Post-Firma (Inmediato)

Email + SMS + Push

Asunto: ✅ Contrato firmado exitosamente

Hola Juan,

¡Gracias por visitarnos! Tu contrato ha sido firmado y los documentos de garantía han sido recibidos correctamente.

Próximo paso:
💰 Tu crédito de $500,000 MXN será desembolsado en las próximas 24-48 horas.

Te notificaremos inmediatamente cuando el dinero esté en tu cuenta.

[Ver estado de mi crédito]

¡Gracias por confiar en Capitalta!

Notificación 4: Desembolso (24-48 horas después de firma presencial)

Email + SMS + Push

Asunto: 💰 Tu crédito ha sido desembolsado

Hola Juan,

¡Tu crédito de $500,000 MXN ha sido depositado en tu cuenta!

Número de cuenta: ****1234
Fecha de desembolso: 28 dic 2025

Tu primer pago vence el 28 ene 2026.

[Ver detalles de mi crédito]

¡Gracias por confiar en Capitalta!

Métricas:

Tasa de Conversión a Siguiente Etapa: 67.5% (135 clientes → Retention)

Etapa 5: RETENTION (Retención)

Objetivo: Mantener clientes activos, satisfechos y pagando puntualmente

Situación: Juan ya recibió su crédito y está pagando mensualmente. Capitalta debe mantenerlo engaged, asegurar pagos puntuales, y prepararlo para futuros créditos o renovaciones.

Acciones del Usuario:

  1. Recibe recordatorios de pago antes de fecha de vencimiento
  2. Realiza pagos mensuales a tiempo
  3. Consulta su dashboard para ver estado de crédito
  4. Recibe tips y contenido de valor por email
  5. Participa en encuestas de satisfacción
  6. Considera solicitar un segundo crédito o renovación

Pensamientos: "El proceso fue excelente. Los pagos son fáciles de hacer. Me gusta que me recuerden antes de la fecha. Cuando termine este proyecto, definitivamente volveré a solicitar."

Emociones: Satisfacción, confianza, lealtad, apreciación

Puntos de Dolor:

Touchpoints:

Estrategias de Retención:

Comunicación Proactiva:

Programa de Lealtad:

Contenido de Valor:

Soporte Excepcional:

Prevención de Churn:

Secuencia de Emails de Retención:

Email 1: Bienvenida Post-Desembolso (Día 1)

Asunto: 🎉 ¡Tu crédito está activo!

Hola Juan,

¡Felicidades! Tu crédito de $500,000 MXN ya está activo.

Información importante:
• Primer pago: 28 ene 2026
• Monto mensual: $25,500 MXN
• Método de pago: Transferencia o domiciliación

[Configurar pagos automáticos]

¿Necesitas ayuda? Estamos aquí para ti.

Email 2: Recordatorio de Pago (7 días antes)

Asunto: 📅 Tu pago vence en 7 días

Hola Juan,

Tu pago de $25,500 MXN vence el 28 ene 2026.

[Pagar ahora] [Configurar pago automático]

Si ya pagaste, ignora este mensaje.

Email 3: Confirmación de Pago (Inmediato)

Asunto: ✅ Pago recibido - Gracias

Hola Juan,

Recibimos tu pago de $25,500 MXN.

Próximo pago: 28 feb 2026

[Ver estado de mi crédito]

¡Gracias por tu puntualidad!

Email 4: Newsletter Mensual

Asunto: 📰 Capitalta News - Tips para tu negocio

Hola Juan,

Este mes en Capitalta News:

• Cómo optimizar el flujo de efectivo en construcción
• Nuevas regulaciones fiscales para constructoras
• Caso de éxito: Cómo María duplicó su negocio con Capitalta

[Leer más]

Email 5: Oferta de Renovación (6 meses antes de finalizar)

Asunto: 💰 Pre-aprobado para tu segundo crédito

Hola Juan,

¡Buenas noticias! Por tu excelente historial de pagos, estás pre-aprobado para un nuevo crédito de hasta $750,000 MXN.

Beneficios especiales:
• Tasa preferencial: 17.5% (1% menos)
• Aprobación inmediata
• Sin comisión de apertura

[Solicitar ahora]

Métricas:

Tasa de Conversión a Siguiente Etapa: 30% (40 clientes → Referral)

Etapa 6: REFERRAL (Referencias)

Objetivo: Convertir clientes satisfechos en embajadores que refieren nuevos clientes

Situación: Juan está muy satisfecho con Capitalta. El proceso fue rápido, transparente, y el servicio excelente. Está dispuesto a recomendar a otros constructores.

Acciones del Usuario:

  1. Recomienda Capitalta a colegas constructores
  2. Se inscribe en el programa de referidos
  3. Comparte link de referido por WhatsApp, email, redes sociales
  4. Escribe reseña positiva en Google y redes sociales
  5. Participa en testimonios y casos de éxito
  6. Recibe beneficios por cada referido exitoso

Pensamientos: "Capitalta me ayudó mucho. Definitivamente voy a recomendarlos a mis colegas. Además, me dan beneficios por cada referido. Win-win."

Emociones: Satisfacción profunda, lealtad, orgullo de ser cliente, deseo de ayudar a otros

Puntos de Dolor:

Touchpoints:

Programa de Referidos:

Estructura del Programa:

Incentivos por Nivel:

Mecánica:

  1. Cliente accede a sección "Referir amigos" en dashboard
  2. Obtiene link único de referido
  3. Comparte link por WhatsApp, email, o redes sociales
  4. Referido hace click en link y se registra
  5. Sistema trackea el referido automáticamente
  6. Cuando referido obtiene crédito desembolsado, referidor recibe beneficio
  7. Beneficio se aplica automáticamente en siguiente pago o como cashback

Solicitud de Testimonios:

Timing: Después de 3-6 meses de relación positiva

Formato:

Incentivo: $500 MXN de descuento por testimonial en video

Secuencia de Emails de Referral:

Email 1: Invitación a Programa de Referidos (Después de 3 meses)

Asunto: 💰 Gana $2,000 por cada amigo que refieras

Hola Juan,

¿Conoces a otros constructores que necesiten financiamiento?

Refiere a Capitalta y gana $2,000 MXN por cada referido exitoso.

Beneficios:
• $2,000 en cashback o descuento en tasa
• Sin límite de referidos
• Tracking en tiempo real

[Obtener mi link de referido]

¡Ayuda a tus colegas y gana!

Email 2: Recordatorio de Referidos (Mensual)

Asunto: 🎁 Tus referidos del mes

Hola Juan,

Resumen de tus referidos:

• Referidos totales: 3
• Referidos exitosos: 2
• Beneficios ganados: $4,000 MXN
• Nivel actual: Bronce

[Ver mis referidos] [Referir más amigos]

¡Sigue refiriendo y alcanza nivel Plata!

Email 3: Solicitud de Testimonial (Después de 6 meses)

Asunto: 🎥 Comparte tu experiencia con Capitalta

Hola Juan,

Nos encantaría conocer tu experiencia con Capitalta.

¿Podrías grabarnos un video corto (30 seg) contando cómo te ayudamos?

Como agradecimiento, te damos $500 MXN de descuento.

[Grabar mi testimonial]

¡Tu historia puede inspirar a otros emprendedores!

Métricas:

📊 Resumen del Funnel Completo

Conversión por Etapa

AWARENESS (Conciencia)
↓ 30% conversion
100,000 impresiones → 10,000 visitantes

ACQUISITION (Adquisición)
↓ 5% conversion
10,000 visitantes → 500 leads → 300 MQL

ACTIVATION (Activación)
↓ 67% conversion
300 MQL → 200 usuarios activos

REVENUE (Ingresos)
↓ 67.5% conversion
200 usuarios activos → 135 clientes

RETENTION (Retención)
↓ 30% conversion
135 clientes → 40 referidores

REFERRAL (Referencias)
↓ 60% conversion
80 referidos → 48 nuevos clientes

Métricas Globales del Funnel

Tasa de Conversión Global:

Costos y ROI:

Tiempos Promedio:

🎯 Estrategias de Optimización del Funnel

Optimización por Etapa

Awareness → Acquisition (+50% conversión):

Acquisition → Activation (+20% conversión):

Activation → Revenue (+15% conversión):

Revenue → Retention (+10% retención):

Retention → Referral (+50% referidores):

📈 Proyecciones de Crecimiento

Año 1

Mes 1-3 (Lanzamiento):

Mes 4-6 (Optimización):

Mes 7-12 (Escalamiento):

Total Año 1:

Última actualización: Diciembre 2025