Checklist Requisitos — Persona Moral

Documentación Corporativa

• Escritura constitutiva y registro público
• Última acta de asamblea y estatutos
• Poder notarial e identificación del representante
• Constancia de Situación Fiscal y domicilio fiscal (≤ 3 meses)
• RFC de la empresa

Información Financiera

• Estados financieros auditados (2 ejercicios)
• Declaraciones de impuestos y opinión de cumplimiento
• Estados de cuenta (6 meses) y flujo proyectado (12 meses)
• Concentración de clientes (top 10)
• Estructura accionaria e identificación de socios (>25%)

Información del Proyecto

• Solicitud de Crédito y descripción del uso de recursos
• Presupuesto detallado y cronograma
• Estudio de mercado y proyecciones
• Portafolio e historial de proyectos; referencias comerciales

Garantías

• Inmobiliaria: título de propiedad, avalúo, predial y servicios
• Adicionales: garantías personales, pólizas de seguro, activos

Obligado Solidario (si aplica)

• Identificación, domicilio y documentación financiera
• Autorización de Buró de Crédito

Formularios Alta Capital

• Formato KYC empresarial
• Autorización Buró (empresa y representante)
• Formato de estructura accionaria